【未央今日播报】1元购被正式定性为诈骗 4部门将集中整治传销

2017-08-16 未央研究 互联网金融

01互金专项整治办：1元购被正式定性为诈骗

2017年7月19日，互联网金融专项整治办下发文件，对于此前央视曾曝光多次的1元购进行定性，全国范围进行严打这种骗局！

一元购，简单来说，就是网站上把所有商品都拆分成一元一份。一个号码可以购买多份，最后再由系统公布中奖号码。从正常逻辑上讲，一次性购买份数越多，抽中商品的几率就越大。因此，用户就会产生一种1块钱就能抢到iPhone 7、单反相机、金条等价值数千元商品的错觉。

来源：征信圈

02公安部等4部门将出重拳集中整治传销！

工商总局、教育部、公安部、人力资源社会保障部四部门近日印发《关于开展以“招聘、介绍工作”为名从事传销活动专项整治工作的通知》，指出近期传销组织活动猖獗，利用各种渠道和手段利诱欺骗有关群众误入传销骗局的情况时有发生，严重损害人民群众生命财产安全。四部门决定开展为期三个月(8月15日-11月15日)的传销活动专项整治行动。

针对专项行动的时间安排，通知进一步明确：第一阶段(8月15日-8月31日)，各部门要根据职责对招聘过程中的涉嫌传销活动进行摸排，督导企业自查自纠。第二阶段(9月1日-10月31日)，开展集中整治活动。要全面分析研判外地人员在本辖区聚集传销活动的形势，严厉打击打着“创业、就业”的幌子，以“招聘”“介绍工作”为名欺骗在校学生参与传销、限制学生人身自由的传销组织；集中力量查处诱骗学生参与传销的大案、要案，严惩组织者和骨干分子，摧毁传销网络；依法查处直销企业违规招募在校学生的行为；严格规范线上线下发布就业信息的经营行为，严肃处理传播涉传信息的网站，严厉查处虚假违法广告；加强出租房屋管理。第三阶段(11月1日-11月15日)，及时对开展传销活动专项整治工作进行总结，并建立健全长效机制。

来源：中新网

03浙江网贷备案细则或将于近期出台

网贷之家近日获悉，《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）（征求意见稿）》（下称“《浙江备案管理细则》”）讨论稿已基本形成，近期或将出台。

当地一位监管层领导近日表示，目前浙江省P2P的监管办法已经形成了讨论稿，内部正在征求意见，进行内部修改完善与专家论证。原本定于9月份出台，但目前来看具体时间尚不明朗。而一位接近监管层人士则表示，《浙江备案管理细则》可能在8月底会公开。“根据之前的版本内容，浙江的政策对银行存管属地化、债权转让没有像某些地方一样严格，当地的监管条例也没有专门明确银行存管、债权转让的要求。政策体现了浙江杭州开放包容的态度。”上述领导表示。

来源：网贷之家

04广州万达网络小贷获批

8月14日，据广东省金融办官网披露的消息称，7月31日，广东省金融办已同意广州万达普惠网络小额贷款有限公司（下文简称“广州万达网络小贷”）设立资格备案。根据广州市金融办官网此前披露的文件显示，广州万达网络小贷由大连万达（上海）金融集团独资发起设立，注册资本为10亿元（全部为实收资本且由出资人一次性缴足）。其业务范围包括：办理各项小额贷款、其他经批准的业务。按照文件披露的时间安排，广州万达网络小贷将于今年11月4日前完成开业筹建工作。

来源：网贷之家

05套路or系统漏洞?余额宝个人投资上限形同虚设

8月14日是余额宝个人交易账户持有额度上限从25万元下调为10万元的第一天。根据余额宝官方口径，调整以后如果账户资金达到或超过10万，将无法转入更多资金。

但证券时报记者发现，这一额度限制实际上是形同虚设的。账户现有余额超10万元的投资者如果想继续转钱到余额宝，至少有两种方式可以实现：第一种方法是在蚂蚁财富中购买货币基金等其他产品，付款方式选择用银行卡支付，产品赎回后该笔资金将自动退回到余额宝，不管当时余额宝账户资金是否已经达到上限。第二种办法是，购买货币基金等产品后，可以马上撤销该笔交易。这种情况下，该笔资金并不会原路返回银行卡中，而是会被退回到余额宝内。

“这实际意味着，余额宝充当了整个蚂蚁金服架构中基础账户的角色。从体系外流入的资金，不管是自动到期还是客户自主撤销交易，都不会再流出蚂蚁金服。这就好像是以前银行网点门口放的一对狮子，一只张口一只闭口，寓意资金只进不出。”一位行业资深观察人士对记者表示。

来源：证券时报

06京东金融自立门户，重组如期交割不再纳入财务报表

8月14日，京东集团发布2017财年第二季度业绩报告。财报显示，剔除了京东金融(负责运营京东互联网金融业务)业务后，京东集团净收入为932亿元人民币(约137亿美元)，同比增长43.6%。

京东集团表示，今年6月30日，京东金融重组已完成交割，京东金融的财务数据将不再纳入京东集团的合并财务报表。京东金融历史期间的财务数据在京东集团的合并财务报表中已列示为终止经营。京东集团预计，今年第三季度净收入将介于818亿元人民币至842亿元人民币之间，剔除京东金融对2017年和2016年的影响，同比增长约为36%至40%之间。不过业绩公布后，京东盘前加速下跌，跌幅超6%，此前则一度涨近4%。

来源：第一财经

07微信钱包“九宫格”将上线保险产品

全天候科技日前独家获悉，腾讯今年下半年将在微信钱包的“九宫格”中开设保险入口并上线保险产品。台湾第二大金融控股公司富邦金控已与腾讯谈成合作，上述保险产品将由富邦金控旗下内地子公司富邦财险开发或引进。

“目前还在向监管机构申请牌照。”一位腾讯微信内部人士对全天候科技确认，等候牌照的时间已使得该产品上线时间晚于预期。上述人士同时称，此次合作的内容将不局限于互联网保险热衷的财险，还包括互联网化程度较低、保险领域中更大的一块“蛋糕”——寿险。富邦财险官网披露，该公司以经营财产保险为主，同时经营短期健康保险、意外伤害保险，并兼业代理阳光人寿保险股份有限公司的长期寿险业务。今年以来，腾讯在保险领域动作频频。另据全天候科技独家获悉，腾讯于7月初推出了创新型重大疾病保险“企鹅保”，目前仅针对腾讯员工内部试水，该产品由腾讯占股15%的和泰人寿提供。和泰人寿今年2月获得保监会批准开业。

来源：新金融见闻

08信用卡套现机器在电商平台高调叫卖

日前，央行下发了《中国人民银行关于强化银行卡磁条交易安全管理的通知》，本月起，各商业银行应建立健全银行卡磁条交易分级分类管理机制，并根据终端标识和商户类型对非标准银行卡受理终端发起的磁条交易强化风险管理。据了解，各家银行已经根据新规在官网进行公告。然而，记者发现，一方面，银行密切注意非标准POS机的大额刷卡现象，另一方面，仍有支付公司违规售卖各种刷卡器，谋取高额手续费。

在某电商平台上，有所谓的收款宝仍在公开售卖，且在宣传页面明确可以用于信用卡套现。一位客服向本报记者表示，刷卡器使用非常稳定，到账可以选择秒到或者隔天，秒到为每笔交易秒到费率0.63%+3元，隔天费率为0.6%。较为令人惊讶的是，在这类刷卡机上刷卡，信用卡还可以取得银行积分。对于安全性，客服表示，其产品是由得到监管部门授权的第三方支付公司发行的，保证没有问题。记者注意到，该产品售价仅为28元，当月成交额已经达到了30余个，在商品评价页面已经有5人进行评价，均表示使用方面，磁条卡刷卡也没有问题。此外，记者浏览发现，这样的商品在电商平台上多达十几款，售价均在100元以内。

来源：证券日报

09委内瑞拉人民疯狂涌入比特币比特币升破4300美元

当众多投资机构看好比特币的升值前景时，委内瑞拉人也正在疯狂地涌入比特币，只不过他们购入比特币的理由更加直接，那就是对抗国内失速的经济以及超高的通胀。根据委内瑞拉比特币交易平台Surbitcoin.com的统计，从2014年8月到2016年11月，委内瑞拉比特币用户数量从450人上涨到8.5万人。

英国《卫报》指出，委内瑞拉人使用比特币的原因很简单，比特币不受政府控制，因此不受仍在贬值的玻利瓦尔影响。最重要的是，比特币的交易方式简单，只要有手机、电脑或是在线钱包服务，就可以存储比特币。便宜且受补贴的电力、以及失败的货币，推动了一些年轻企业家建立自己的挖矿业务。尽管使用比特币的人在委内瑞拉仍旧很少，但是许多用户已经在网上通过加密货币购买食品和商品，一些供应商甚至开始接受比特币。据悉，本周一比特币交易价接连突破4200、4300美元关口，比特币交易所Bitstamp数据显示，周一比特币最高触及4328美元，涨幅逼近7%。此后交易价略有回落，截至更新，已经处于4300美元下方。

来源：华尔街见闻

作者：未央研究

来源：未央网

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